Лицензия для инвестиционной компании на Кипре
Предоставление инвестиционных и вспомогательных услуг на Кипре регулируется Законом 144 (I) / 2007 «об инвестиционных услугах, видах деятельности и регулируемых рынках» (далее «Закон»).
Законом регулируются следующие основные виды инвестиционной деятельности, подлежащей лицензированию:
- Оформление и передача ордеров в отношении тех или иных финансовых инструментов;
- Исполнение ордеров от имени клиентов;
- Осуществление сделок за собственный счет;
- Управление портфелями ценных бумаг;
- Инвестиционные консультации;
- Андеррайтинг и / или размещение финансовых инструментов по твердым обязательствам;
- Размещение финансовых инструментов без твердых обязательств;
- Эксплуатация Многосторонней Торговой Площадки (Multilateral Trading Facility).
Кипрская инвестиционная компания (далее «CIF») должна претендовать по крайней мере на один из указанных выше регулируемых видов деятельности.
CIF может также предлагать широкий спектр из регулируемых непрофильных видов деятельности.
А. Требования к капиталу
Первоначальный выпущенный и оплаченный уставный капитал зависит от предполагаемых видов деятельности:
- Минимальный первоначальный капитал для CIF, держащих активы клиента и предоставляющих какой-либо из следующих видов услуг составляет €125,000:
- Оформление и передача ордеров в отношении тех или иных финансовых инструментов;
- Исполнение ордеров от имени клиентов;
- Управление портфелями ценных бумаг;
- Инвестиционные консультации.
- Минимальный первоначальный капитал для CIF, ведущих деятельность по оформлению и передаче ордеров клиентов, исполнению ордедов и / или оказывающих инвестиционные консультации при этом не держащих активы клиентов составляет €50,000.
- Минимальный первоначальный капитал для CIF, предлагающей любую из следующих услуг, составляет €730.000:
- Осуществление сделок за собственный счет
- Андеррайтинг и / или размещение финансовых инструментов по твердым обязательствам;
- Размещение финансовых инструментов без твердых обязательств;
- Эксплуатация Многосторонней Торговой Площадки (Multilateral Trading Facility).
Б.Головной офис
Головной офис CIF должен быть расположен на Кипре и должен быть полностью укомплектован персоналом. Любой человек, работающий в CIF и оказывающий любой из видов инвестиционных услуг, должен быть обладателем сертификата, полученного после успешного прохождения соответствующего экзамена в Министерстве Финансов Кипра.
В. Собственники CIF
Компетентный орган Кипра не разрешит оказание любого вида инвестиционных услуг, пока он не будет проинформирован о прямых или косвенных акционерах (как юридических, так и физических лицах), которые имеют долю в размере 10% и более от уставного капитала CIF.
Г. Управление
Управление CIF должно осуществляться минимуму двумя лицами (принцип «четырех глаз»), которые должны иметь достаточно хорошую репутацию необходимый опыт для обеспечения разумного и осмотрительного управление CIF.
Д. Совет директоров
Совет директоров CIF должен состоять как минимум из двух исполнительных членов и двух независимых неисполнительных членов. CIF также должна соответствовать различным организационным требованиям, которые могут быть описаны в рамках отдельной консультации.
Е. Компетентный орган
Компетентным надзорным органом для инвестиционных компаний на Кипре является Комиссия по ценным бумагам и биржам (далее «CySEC«). CySEC является ответственной, среди прочего, за надлежащее применение Закона, рассматривает заявления о выдаче лицензий, выпускает директивы и в целом контролирует работу инвестиционных фирм в Республике Кипр. Штаб-квартира CySEC находятся в Никосии
CySEC поддерживает публичный реестр, в котором все подлежат регистрации все CIF.
Ж. Порядок получения лицензии
Заявка о предоставлении лицензии должна сопровождаться подтверждением заявителя в отношении того, что он обладает или будет обладать требуемой суммой первоначального капитала. На заключительном этапе рассмотрения заявки CySEC требует, чтобы вся сумма первоначального капитала была заблокирована до тех пор, пока лицензия не предоставлена.
Заявки на выдачу лицензии CIF должны быть представлены по установленной форме. После представления надлежащим образом заполненной заявки CySEC обязан по закону принять решение о выдаче лицензии в течение 6 месяцев.
З. Основные необходимые документы
Заявка на выдачу лицензии CIF и стандартные анкеты на акционеров, директоров, а также старший управленческий персонал компании-заявителя должна быть представлена в CySEC в сопровождении следующих документов:
- Корпоративные документы (свидетельства, учредительный договор и устав компании)
- Предлагаемые поправки в проект учредительного договора и устава компании (чтобы обеспечить, что компания действует в качестве инвестиционной компании);
- Бизнес-план;
- Организационная структура компании;
- Внутренние документы CIF(положение об операционной деятельности, положение о внутренних процедурах и пр.);
- Справка от представителя компании, который будет представлять интересы компания в CySEC;
- подтверждение от компании, что она обладает или будет обладать первоначальным капиталом;
- документы, подтверждающие источник происхождения первоначального капитала компании;
- Копия договора страхования профессиональной ответственности;
- Информация о сервис-провайдерах в третьих странах;
- Информация о центральном контрагенте, клиринговых системах и системах проведения расчетов;
- Ежегодные финансовые отчеты;
- аудит финансовой отчетности за последние 3 года и консолидированная финансовая отчетность группы компании компаний (если
применимо);
- Сертификаты об отсутствии процедуры банкротства и об отсутствии судимости на следующих лиц:
— прямых акционеров;
— членов Совета директоров;
— старших руководящих сотрудников;
— другого управленческого персонала;
- Сертификат от юристов и от внешних аудиторов компании.
CySEC может в любое время запросить дополнительную информацию, которая должна быть представлена.
CySEC должен предоставить лицензию CIF при условии, что компания соответствует всем требованиям, указанным в Законе и в соответствующих директивах ЕС.
Чтобы удовлетворить требованиям CySEC компания-заявитель может быть либо (а) вновь созданной структурой или (б) уже существующей компанией, при этом все необходимые корпоративные изменения, требуемые CySEC, должны быть проведены в процессе рассмотрения заявки о выдаче лицензии. Иными словами, лицензия CIF может быть предоставлена как вновь созданной, так и уже существующей компании.
Наша компания может помочь вам с любым из вышеперечисленных вариантов.
И. Стоимость услуг. Поддержание инвестиционной компании
В зависимости от конкретного случая (типа услуг, предоставляемых клиенту, сложности проекта и т.д.), наши сборы за подготовку соответствующих документов и сопровождение процесса лицензирования в CySEC обычно колеблются от EUR 40.000 до EUR 50.000 за лицензию кипрской инвестиционной компании.
Кипрским инвестиционным компаниям (CIF) также необходимо поддерживать минимальное физическое присутствие на Кипре, чтобы сохранить свою лицензию. Аутсорсинг допускается лишь до определенной степени. Тем не менее, некоторые сотрудники обязаны работать на Кипре. В этом случае, разумный бюджет поддержания компании будет составлять около EUR 180.000-200.000 в год в части операционных расходов, в том числе на заработную плату сотрудников, а также иные операционные расходы (например, IT, телефония, электричество, аренда офиса, внешние и внутренние аудиторы, расходные материалы и т.д.). Однако эти суммы не включают зарплаты двух топ-менеджеров (CEO, CFO).
Дополнительные разделы:
- Лицензирование профучастников рынка ценных бумаг
- Лицензирование управляющих компаний. Создание паевых инвестиционных фондов (ПИФов)
- Создание инвестиционных фондов на Каймановых островах
- Лицензия для инвестиционной компании на Кипре
- Лицензирование форекс-дилеров