С 1 октября 2015г. деятельность форекс-дилеров в России, которая до этого никак не регулировалась, попала в правовое поле.
В настоящее время, чтобы форекс-дилер мог законно осуществлять свою деятельность в России, ему необходимо:
- получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг;
- вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка,объединяющую форекс-дилеров (далее – СРО).
При этом форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.
Для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (далее – Лицензия) форекс-дилеру необходимо предоставить в уполномоченное структурное подразделение Центрального банка России (в настоящее время – это Департамент допуска на финансовый рынок Банка России) следующие документы:
- заявление о выдаче лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- анкета соискателя (заполняется в электронном виде в специальной программе ЦБ РФ);
- анкета на каждое лицо, которое может оказывать влияние на деятельность форекс-дилера;
- документ, подтверждающий факт уплаты государственной пошлины за рассмотрение заявления;
- документ о государственной регистрации юридического лица – форекс-дилера;
- копия устава со всеми изменениями и дополнениями;
- копия бухгалтерской отчетности (годовая и промежуточная);
- копия аудиторского заключения по проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности (при обязательном аудите);
- расчет размера собственных средств;
- копия договора банковского депозита;
- выписки по счетам, открытым в кредитных организациях;
- документы, подтверждающие право форекс-дилера на владение и пользование помещением по адресу, указанному в ЕГРЮЛ;
- копии квалификационных аттестатов, дипломов о высшем образовании работников форекс-дилера и документов, подтверждающих соответствие работников соискателя квалификационным требованиям, установленным законом;
- справка с указанием сведений на каждого работника форекс-дилера;
- копии трудовых книжек и справки об отсутствии судимости на лиц, оказывающих влияние на деятельность форекс-дилера;
- документы в отношении акционеров (участников) форекс-дилера;
- бизнес-план форекс-дилера;
- копии локальных нормативных актов, подтверждающих выполнение форекс-дилером требований законодательства РФ, предъявляемых к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- иные документы.
ЦБ РФ рассматривает и принимает решение о выдаче либо об отказе в выдаче лицензии в течение 60 рабочих дней с даты получения комплекта документов от форекс-дилера.
При рассмотрении заявления о выдачи лицензии ЦБ РФ проверяет сведения, указанные в документах, в том числе, его сотрудники выезжают по адресу государственной регистрации форекс-дилера.
Решение о выдаче лицензии может быть принято ЦБ РФ только если форекс-дилер и его деятельность полностью соответствуют требованиям, установленным законодательством РФ.
Законодательство РФ предъявляет следующие основные требования к форекс-дилерам и их деятельности:
- Форекс-дилеру запрещается иметь в составе контролирующих лиц организации, которые зарегистрированы на территориях, признанных Министерством финансов РФ офшорными.
- Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей.
- Форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, с помощью которых будут проводится операции. Они должны быть расположены на территории РФ и отвечать требованиям, установленным ЦБ РФ.
- Форекс-дилер обязан иметь сайт в Интернете, в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру.
- Форекс-дилер на своем сайте в Интернете обязан раскрывать определенную информацию, установленную законом.
- Квалификационные требования предъявляются к следующим работникам форекс-дилера:
- единоличный исполнительный орган;
- руководитель филиала организации;
- заместитель руководителя организации или ее филиала;
- руководитель (заместитель руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера;
- контролер организации;
- специалисты организации, выполняющие одну из следующих функций:
— заключение договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких лиц,
— ведение учета всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением,
— подписание отчетов клиентам,
— ответственный работник за заполнение и/или подписание отчетности, а также уведомлений и иной информации, предоставляемой в Банк России.
Вышеуказанные лица (работники) форекс-дилера должны иметь:
- квалификационный аттестат специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (первого типа);
- высшее профессиональное образование, полученное в РФ или в СССР, либо полученного в иностранном государстве, но признанного в России (кроме специалистов организации).
6.1.) Помимо этого единоличный исполнительный орган должен иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию (подготовке) решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее 2 лет в должности не ниже определенной законом должности.
6.2.) Также вышеуказанные лица не должны быть лишены лицензий в прошлом, не должны быть дисквалифицированы или иметь неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или против государственной власти.
Форекс-дилер обязан стать членом СРО только после получения лицензии, до получения лицензии форекс-дилер может стать только кандидатом в члены СРО.
При вступлении в СРО форекс-дилер обязан сделать взнос в компенсационный фонд СРО в размере 2 млн. рублей.
Представительства иностранных организаций, осуществляющих регулируемую деятельность на финансовых рынках (кроме кредитных организаций) вправе осуществлять деятельность на территории РФ с даты их аккредитации ЦБ РФ.
Учитывая сложность и запутанность правового регулирования российского рынка ценных бумаг для получения лицензии форекс-дилера и вступления в СРО рекомендуется обращаться к профессиональным российским юристам, которые на начальном этапе помогут определить, отвечает ли компания, желающая получить лицензию, всем требованиям, предъявляемым к форекс-дилерам, имеет ли она все необходимые документы для получения лицензии, а также поможет подготовить и подать комплект документов в ЦБ РФ, а в дальнейшем проконтролировать процесс ее получения.